El Banco Central de la República Argentina abrió una investigación administrativa sobre el Banco Industrial por su papel como depositario legal de Sur Finanzas, la entidad vinculada a Claudio Chiqui Tapia. La autoridad detectó irregularidades graves en la operatoria de la financiera y aplicó sanciones que paralizan sus actividades.

Investigación del BCRA

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció el 20 de diciembre de 2025 la apertura de una investigación administrativa al Banco Industrial (BIND). El objetivo es esclarecer el rol del banco como entidad de respaldo de Sur Finanzas, compañía asociada a Claudio "Chiqui" Tapia.

Irregularidades detectadas

Según la Superintendencia de Entidades Financieras, se identificaron varios problemas en las operaciones vinculadas a Sur Finanzas, entre ellos perfiles de riesgo inconsistentes y movimientos de dinero sin justificación económica. Estas anomalías motivaron al Banco Industrial a cerrar la cuenta de la financiera aproximadamente tres semanas antes del anuncio.

Sanciones y paralización

En paralelo, el BCRA impuso sanciones directas a sociedades relacionadas con Sur Finanzas. Destaca la suspensión de 30 días de la operatoria cambiaria de ARS Cambios, medida vigente desde el 11 de diciembre de 2025. Aunque Sur Finanzas sigue registrada como operativa, su actividad está prácticamente detenida; el último reporte mostró todas sus cuentas con saldo cero.

Rol del Banco Industrial

El BIND, controlado por Andrés Meta y su madre Carlota Durst de Meta, actuaba como depositario legal de los fondos de Sur Finanzas, función obligatoria para los Proveedores de Servicios de Pago que no poseen licencia bancaria. Esta posición coloca al banco en el centro de la investigación, al ser responsable de garantizar el respaldo patrimonial de los fondos administrados.

Avance judicial

Los investigadores judiciales examinan operaciones que superarían los 800 mil millones de pesos y evalúan la calidad de la cartera crediticia de Sur Finanzas. Los registros indican niveles alarmantes de incobrabilidad: en septiembre del mismo año, el 23% de los préstamos estaba en situación irregular; en los meses de abril y mayo, esos índices alcanzaron el 99% y el 100% respectivamente.

Perspectivas

La investigación del BCRA y el proceso judicial continúan abiertos y podrían derivar en nuevas medidas regulatorias y sanciones adicionales tanto para Sur Finanzas como para el Banco Industrial.