El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció la creación de una "lista gris" que permitirá monitorear de forma preventiva las cuentas bancarias con movimientos superiores a ciertos umbrales, con el objetivo de frenar la evasión fiscal y el lavado de dinero, sin bloquear los fondos de los titulares.

¿Qué es la "lista gris"?

Se trata de un registro interno de cuentas bancarias que, sin ser bloqueadas, quedan bajo observación del BCRA y de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). Las cuentas incluidas en esta lista pueden ser revisadas periódicamente para detectar operaciones sospechosas o inusuales.

¿Cómo funcionará?

El mecanismo se activará cuando un titular, persona física o jurídica, realice depósitos, retiros o transferencias que superen los umbrales que el BCRA definirá próximamente. Estos umbrales, aún confidenciales, se fijarán considerando la inflación y la volatilidad cambiaria del país.

Una vez identificada la cuenta, el Banco Central compartirá la información con la AFIP y con la Unidad de Información Financiera (UIF) para que se realicen los análisis correspondientes. Si se detectan inconsistencias, se podrán aplicar sanciones tributarias o iniciar investigaciones penales.

Contexto y antecedentes

La medida llega en medio de un entorno económico complejo, marcado por alta inflación, fuga de capitales y un creciente uso de monedas extranjeras para resguardar el valor del ahorro. En años recientes, el BCRA ya había implementado restricciones cambiarias y límites a la compra de dólares. La "lista gris" se suma a esas políticas como una herramienta preventiva, sin llegar a la severidad de una "lista negra", que implica el bloqueo total de fondos.

Objetivos del BCRA

• Disuadir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
• Mejorar la transparencia del sistema financiero.
• Proteger la estabilidad macroeconómica reduciendo la salida de capitales.

Reacciones del sector

Los bancos han señalado que adaptarán sus sistemas de monitoreo para cumplir con la nueva normativa y que informarán a sus clientes sobre la posible inclusión en la lista. Organizaciones de defensa de los derechos de los usuarios financieros piden que el proceso sea transparente y que se respeten los principios de proporcionalidad y debido proceso.

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