¿Qué es la "lista gris"?

Se trata de un registro interno de cuentas bancarias que, sin ser bloqueadas, quedan bajo observación del BCRA y de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). Las cuentas incluidas en esta lista pueden ser revisadas periódicamente para detectar operaciones sospechosas o inusuales.

¿Cómo funcionará?

El mecanismo se activará cuando un titular, persona física o jurídica, realice depósitos, retiros o transferencias que superen los umbrales que el BCRA definirá próximamente. Estos umbrales, aún confidenciales, se fijarán considerando la inflación y la volatilidad cambiaria del país.

Una vez identificada la cuenta, el Banco Central compartirá la información con la AFIP y con la Unidad de Información Financiera (UIF) para que se realicen los análisis correspondientes. Si se detectan inconsistencias, se podrán aplicar sanciones tributarias o iniciar investigaciones penales.

Contexto y antecedentes

La medida llega en medio de un entorno económico complejo, marcado por alta inflación, fuga de capitales y un creciente uso de monedas extranjeras para resguardar el valor del ahorro. En años recientes, el BCRA ya había implementado restricciones cambiarias y límites a la compra de dólares. La "lista gris" se suma a esas políticas como una herramienta preventiva, sin llegar a la severidad de una "lista negra", que implica el bloqueo total de fondos.

Objetivos del BCRA

• Disuadir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
• Mejorar la transparencia del sistema financiero.
• Proteger la estabilidad macroeconómica reduciendo la salida de capitales.

Reacciones del sector

Los bancos han señalado que adaptarán sus sistemas de monitoreo para cumplir con la nueva normativa y que informarán a sus clientes sobre la posible inclusión en la lista. Organizaciones de defensa de los derechos de los usuarios financieros piden que el proceso sea transparente y que se respeten los principios de proporcionalidad y debido proceso.