El Banco Central de la República Argentina tomó medidas drásticas contra la red vinculada a Sur Finanzas, suspendiendo la casa de cambio ARS Cambios SAS por 30 días y evaluando sanciones tras detectar irregularidades en sus operaciones, perfiles de alto riesgo y la falta de respaldo bancario.

Suspensión de ARS Cambios SAS

El Banco Central (BCRA) envió la comunicación “B” 13088 a ARS Cambios SAS, indicando que, mediante la Resolución del Superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias del 11.12.25, se suspende su actividad como casa de cambio por un plazo de 30 días corridos. La medida afecta a una empresa que pertenece al empresario Ariel Vallejo desde el segundo semestre de 2022 y forma parte del entramado de Sur Finanzas.

Motivos de la intervención

El BCRA no detalló públicamente la causa exacta, pero los inspectores detectaron varias anomalías: cuentas con saldo cero, alertas por perfiles de clientes de alto riesgo y ausencia de justificación patrimonial en operaciones de gran volumen. Además, el Banco Industrial (BIND), que actuaba como entidad de respaldo, cerró su cuenta de Sur Finanzas hace tres semanas, dejando a la fintech sin el respaldo necesario para operar.

Impacto en Sur Finanzas como PSP

Sur Finanzas, habilitada como Proveedor de Servicios de Pago (PSP), debe reportar al BCRA los saldos de las cuentas de sus usuarios y mantener el 100?% de los fondos en una entidad bancaria regulada. En el último informe enviado, todas las cuentas aparecían en cero, lo que sugiere una devolución total de fondos o una paralización de la actividad.

Investigaciones por presunto lavado de dinero

La Dirección General Impositiva (DGI) denunció a Sur Finanzas por supuestas operaciones de lavado, detectando transferencias por $818.000.000.000 realizadas por contribuyentes de bajo perfil y monotributistas. Paralelamente, se abrió un sumario contra la fintech por posible incumplimiento de la normativa de tenencia de moneda extranjera.

Créditos incobrables y riesgos financieros

Hasta septiembre, Sur Finanzas reportó una cartera de préstamos de $2.900.000.000, con un 23?% de ellos catalogados como irregulares. En varios meses, la morosidad rozó el 100?%, lo que aumentó las sospechas sobre la consistencia de la información reportada.

Repercusiones y próximos pasos

El BCRA está evaluando sanciones más severas, que podrían incluir la revocación definitiva de la habilitación como PSP. La medida se produce en medio de un escándalo que también involucra a la Asociación del Fútbol Argentino (AFA), cuyo presidente, Claudio “Chiqui” Tapia, mantiene vínculos con Ariel Vallejo y Sur Finanzas.

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